Verdieping Wwft

• Weet hoe je risico's op witwassen en terrorismefinanciering identificeert en beheerst
• Begrijp de complexe Customer Due Diligence (CDD) vereisten, zoals UBO en PEP-screening
• Weet hoe je ongebruikelijke transacties bij de FIU meldt en voorkom tipping off
• Begrijp de actuele focus van toezichthouders, hun handhavingsinstrumentarium en de publicatie van maatregelen
• Anticipeer op de impact van het nieuwe EU AML Package op jouw compliance-eisen
• Voor medewerkers van alle instellingen die onder de Wwft vallen

Inhoud

Inleiding

De naleving van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) wordt steeds complexer. De aandacht van toezichthouders blijft toenemen, en voortdurende ontwikkelingen, zowel nationaal als Europees, zorgen voor steeds uitgebreidere Customer Due Diligence (CDD) vereisten. Hierbij zijn diverse CDD-elementen, zoals de Ultimate Beneficial Owner (UBO) en de klantrisicobeoordeling, veelzijdig en complex. Tijdens deze cursus duiken we in deze complexiteit en geven we jou de middelen om jouw compliance-systeem te optimaliseren.

Inhoud en resultaat

In deze training zetten we de basisbeginselen van de Wwft-naleving op een rij en leggen we de nadruk op de wijzigingen en verscherpte vereisten. De training biedt jou diepgaand inzicht in mogelijke risico’s op witwassen en terrorismefinanciering en leert je hoe jouw instelling deze risico's kan identificeren en beheersen. Dit doen we aan de hand van casussen en praktijkvoorbeelden. Bovendien krijg je inzicht in de  toezicht- en handhavingsaanpak van onder meer De Nederlandsche Bank (DNB) en Autoriteit Financiële Markten (AFM), zodat je kunt inschatten waar toezichthouders op toetsen en hoe zij beoordelen.

Leerdoelen

Na afloop van deze cursus:

• Stel je een holistische risicobeoordeling van jouw klanten op, zodat je risico’s onderbouwd kunt verantwoorden richting toezichthouders.
  Ken je de vier stappen van risicomanagement – risico identificatie, analyse, beheer en monitoring – om deze zelf in jouw organisatie toe te passen.
• Maak je onderscheid tussen vereenvoudigd, standaard en verscherpt cliëntenonderzoek, zodat je de juiste maatregelen treft bij hoog risico.
• Doorgrond je de vaststelling van de UBO en de complexe eigendoms- en zeggenschapsstructuren, juist bij trusts en stichtingen, om tot een verdedigbare beoordeling te komen.
• Voer je voortdurende controle en transactiemonitoring uit, om te verzekeren dat de zakelijke relatie overeenkomt met de kennis die je van de cliënt en diens risicoprofiel hebt.
• Weet je hoe je de actuele en toekomstige verplichtingen rondom de meldplicht voor ongebruikelijke transacties moet navolgen, ook in het licht van het nieuwe AMLR-kader en het verbod op tipping off.
  

Doelgroep

Deze cursus is bedoeld voor medewerkers van alle instellingen die onder de Wwft vallen, zoals:

• Compliance Officers en Managers
• Risk & Integriteit Managers
• Accountants en belastingadviseurs
• Advocaten en notarissen
• Medewerkers van financiële instellingen (banken, beleggingsondernemingen, etc.)

 Van de deelnemers wordt verwacht dat ze enige basiskennis van de Wwft hebben.

Programma

Aan de hand van casussen, voorbeelden en actualiteiten zullen de volgende onderwerpen behandeld worden:

Witwassen en terrorismefinanciering

• Relevante strafbepalingen
• Actuele verschuiving in het 'DNA' van georganiseerde misdaad

Toezicht en handhaving

• Rollen van Wwft-toezichthouders (zoals DNB, BFT, AFM)
• Toepassing van handhavingsmaatregelen, waaronder boetes en intrekking van de vergunning

Wwft Risicomanagement

• Het vaststellen, beoordelen en vastleggen van risico’s (Organisatierisicoprofiel, SNRA/NRA)
• De governance structuur

Risicogebaseerd cliëntenonderzoek (CDD)

• De elementen van het cliëntenonderzoek, inclusief identificatie, verificatie, het vaststellen van het doel
• De beoogde aard van de relatie en de bron van de middelen

CDD elementen: UBO, structuur en PEP

• Identificatie en verificatie van UBO's,
• Complexe structuren zoals STAK's of trusts
• Maatregelen bij Politiek Prominente Personen (PEP)

Voortdurende controle en meldplicht

• Periodieke en event-driven reviews
• Transactiemonitoring
• Meldplicht van ongebruikelijke transacties

Materiaal